Branchenlösung
Relationship-Manager-Intelligence, Next-Best-Conversation, Erkennung von Lebensereignissen und MiFID-II-Compliance — auf einer Plattform.
+34%
Höheres AUM-Volumen
+15%
Mehr qualifizierte Leads
+11%
Uplift beim Partnerumsatz
Minuten
Meeting-Vorbereitung (zuvor Stunden)
Die Herausforderung
Private-Banking-Daten sind reichhaltig — sie skalierbar zu nutzen ist die eigentliche Herausforderung
Portfoliosysteme, CRM, Custody-Plattformen und Beratungsnotizen halten jeweils nur Fragmente der Kundenwahrheit. Relationship Manager betreuen Dutzende Kunden, können sich aber nur auf eine Handvoll wirklich tief vorbereiten. Das Ergebnis: verpasste Signale, reaktive Gespräche und vermeidbare AUM-Abflüsse.
Kapazität der Relationship Manager
Ein typischer RM betreut 60–120 Kunden, kann aber nur 10–15 wirklich tiefgehend verfolgen. Ohne automatisierte Signalerkennung erhält der Großteil des Portfolios generischen Service — mit verpassten Cross-Sell-Fenstern und stiller Abwanderung als Folge.
Reaktives Beratungsmodell
Die meisten Privatbanken reagieren erst, nachdem Ereignisse eingetreten sind — Erbschaft, Scheidung, Unternehmensverkauf — statt frühe Signale zu erkennen. Wenn der RM von einem Lebensereignis erfährt, hat der Kunde oft schon mit Wettbewerbern gesprochen oder Vermögen verlagert.
AUM-Konzentrationsrisiko
Eingeschränkte Sicht auf Portfoliosignale bedeutet: AUM-Abflüsse bleiben bis zum Quartalsreview unbemerkt. Ohne Echtzeit-Monitoring von Abflussmustern, Produktnutzung und Inaktivität reagieren Wealth Manager zu spät, um Asset-Migration zu stoppen.
Kernanwendungsfälle
Was Privatbanken mit ACCELERAID lösen
Client Lifecycle & Value Management (CLM/CVM) für Wealth Management — vom Onboarding über Retention, AUM-Wachstum, regulatorische Geeignetheit bis zum Client-Reporting.
RM-Aktivitäts-Trigger & Next-Best-Conversation
Geben Sie jedem Relationship Manager eine täglich aktualisierte, KI-priorisierte Liste der wichtigsten Kundenkontakte — mit Grund, Kontext und empfohlenem Gesprächsthema. Ersetzen Sie manuelles CRM-Durchforsten durch intelligente, datengetriebene Ansprachesignale.
Client-Health-Score aus Engagement-, Portfolio- und Transaktionssignalen
Dormancy-Alerts — Kunden ohne nennenswerten Kontakt seit mehr als 60 Tagen
Automatisch generierte Meeting-Briefs aus CRM-, Portfolio- und Transaktionsdaten
Propensity-Modelle für Investmentprodukte
Prognostizieren Sie, welche Kunden am ehesten auf strukturierte Produkte, Immobilienfonds, ESG-Mandate oder alternative Investments reagieren — auf Basis von Portfoliozusammensetzung, Transaktionsverhalten und Peergroup-Benchmarks.
Multi-Produkt-Propensity-Scoring (Strukturierte, Real Estate, ESG, Alternatives)
Peergroup-Benchmarking zur Identifikation von Produktlücken
Eingebaute Eignungs- und Suitability-Leitplanken
Erkennung von Lebensereignissen
Erkennen Sie hochwertige Lebensereignisse — Erbschaft, Unternehmensverkauf, Scheidung, Ruhestand, Immobilienverkauf — durch Anomalien in Transaktionsmustern, große Zuflüsse, Portfolio-Restrukturierungen und externe Datensignale. Lösen Sie personalisierte Ansprache innerhalb von 24 Stunden aus.
Mustererkennung auf Cashflow, Übertragungen und Portfolioveränderungen
Konfigurierbare Ereignistaxonomie je Institut
Kanalsensitive Ausspielung: RM-Queue, E-Mail, sicheres Messaging
Client-Re-Engagement & AUM-Retention
Identifizieren Sie ruhende Kunden und solche mit frühen Abflussmustern, bevor sich AUM-Abwanderung beschleunigt. Lösen Sie Re-Engagement-Journeys aus — Portfolio-Reviews, Einladungen zu exklusiven Events, neue Produktvorstellungen — zugeschnitten auf Profil und Risikoklasse jedes Kunden.
Churn-Propensity-Modell auf Portfolio-, Transaktions- und Engagement-Daten
Automatisierte Outreach-Trigger an definierten Risikoschwellen
AUM-Retention-Tracking und Attribution pro Intervention
MiFID II & Suitability-Reporting
Automatisieren Sie Geeignetheitsprüfungen, Kostentransparenz-Berichte und Best-Execution-Dokumentation. Führen Sie strukturierte, auditierbare Aufzeichnungen jeder Beratungsinteraktion, Produktempfehlung und Kundenentscheidung — und reduzieren Sie Compliance-Aufwand bei steigender Beratungsqualität.
Erhebung und Scoring der Suitability-Daten am Beratungspunkt
Automatisierung ex-ante- und ex-post-Kostenoffenlegungen
Best-Execution-Reporting und Audit-Trail
Automatisierung des Client-Reportings & MI
Ersetzen Sie manuelle Excel-basierte Client-Reports durch automatisch generierte, gebrandete Portfolio-Berichte. Performance-Attribution, Asset Allocation, Risikokennzahlen und individuelle KPIs — aus governierten Daten erzeugt und nach Plan oder auf Anfrage zugestellt.
Automatisierte Quartals- und Ad-hoc-Portfolio-Berichte für Kunden
Management-Information-Pakete für CIO und Front-Office-Leitung
Kohortenanalyse: AUM-Flüsse, Produktdurchdringung, RM-Produktivität
Deep Feature
Die RM-Intelligence-Schicht
ACCELERAID verwandelt fragmentierte Kundendaten in Gesprächsanlässe — damit Relationship Manager ihre Zeit mit Kunden verbringen, nicht mit der Vorbereitung.
Client-Health-Scoring
Ein zusammengesetzter KI-Score für jeden Kunden — aus Engagement-Frequenz, Portfolioaktivität, Transaktionsdynamik, Zufriedenheitssignalen und Beratungs-Touchpoints. RMs sehen auf einen Blick, wer Aufmerksamkeit braucht und warum.
Signal-Detection-Engine
Überwacht Transaktionsmuster, Custody-Bewegungen, große Zuflüsse und externe Trigger in Echtzeit. Wenn ein Signal anspringt — Erbschaft, Unternehmensverkauf, Ruhestand, regelmäßige Abflüsse — erhält der RM einen kontextualisierten Alert mit empfohlenen nächsten Schritten.
Automatisierter Meeting-Brief
Vor jedem Kundentermin erzeugt ACCELERAID einen einseitigen Brief: Portfolio-Zusammenfassung, aktuelle Aktivitäten, offene Themen, Veränderungen im Risikoprofil und KI-Vorschläge für Gesprächsthemen. Meeting-Vorbereitung in Minuten — statt Stunden.
Tägliche Priority-Queue
Jeden Morgen erhält jeder RM eine KI-priorisierte Liste: welche Kunden heute zu kontaktieren sind, warum und worüber zu sprechen ist. Sie kombiniert Churn-Risiko, Cross-Sell-Propensity, Dormancy-Signale und offene Aufgaben in einer einzigen handlungsorientierten Queue.
So funktioniert es
Die RM-Intelligence-Schicht liegt auf Ihren vereinheitlichten Kundendaten — Portfolio-Management-System, CRM, Custody, Transaktionshistorie und Beratungsnotizen. Sie scort, erkennt und priorisiert kontinuierlich — und liefert Erkenntnisse direkt in den Arbeitsfluss des RM.
Aufnahme von Core-Banking-, PMS-, CRM- und Custody-Daten in Echtzeit
Erstellung eines 360°-Kundenprofils mit Familien- und Kontenverknüpfung
Tägliche Propensity-, Churn- und Life-Event-Modelle pro Profil
Generierung priorisierter Action-Listen pro RM jeden Morgen
Auslieferung von Gesprächs-Triggern via CRM-Integration, E-Mail oder Dashboard
Tracking der Ergebnisse — welche Gespräche zu neuen Mandaten, AUM-Wachstum oder Retention-Erfolgen führten
Propensity für Investmentprodukte
Kunden mit den passenden Produkten zusammenbringen – bevor sie fragen
Wealth-Management-Kunden erwarten proaktive Beratung. Die Propensity-Modelle von ACCELERAID identifizieren Produkt-Kunden-Fit über alle Anlageklassen — damit RMs Gespräche mit relevanten, datengestützten Empfehlungen führen.
Strukturierte Produkte
Identifizieren Sie Kunden, deren Portfoliozusammensetzung, Risikoprofil und Anlagehorizont sie zu idealen Kandidaten für strukturierte Produkte machen. Propensity-Scoring berücksichtigt Laufzeitpräferenzen, Renditeerwartungen und bestehendes Exposure, um optimales Timing und Produkttyp zu bestimmen.
Abgleich von Risikoprofil und Laufzeitpräferenz
Analyse des bestehenden Exposures zur Vermeidung von Konzentrationen
Marktbedingungs-sensitive Timing-Empfehlungen
Immobilien & Alternative Investments
Erkennen Sie Kunden mit Liquiditätsüberschüssen, geringer Alternatives-Quote oder Lebensphasen-Indikatoren (z. B. Erlöse aus Unternehmensverkauf), die Bereitschaft für Immobilienfonds, Private Equity oder Infrastruktur-Investments signalisieren. Kombinieren Sie Portfoliodaten mit externen Marktsignalen.
Erkennung von Liquiditätsüberschüssen aus Transaktionsanalyse
Alternatives-Allokationslücke gegenüber Peergroup-Benchmark
Bewertung der Lock-up-Toleranz aus historischem Verhalten
ESG- & Nachhaltigkeits-Mandate
Identifizieren Sie ESG-affine Kunden über Verhaltenssignale — bestehende ESG-Positionen, Spendenmuster in Transaktionen, geäußerte Präferenzen und demografische Indikatoren. Positionieren Sie nachhaltige Mandate und Impact-Portfolios zum richtigen Zeitpunkt im Beratungszyklus.
ESG-Affinitäts-Scoring aus Portfolio- und Transaktionsdaten
Integration der MiFID-II-Nachhaltigkeitspräferenzen
Impact-Reporting-Readiness für die Kundenkommunikation
So funktioniert das Investment-Propensity-Scoring
Von rohen Kundendaten zu priorisierten Produktempfehlungen — täglich in die RM-Workflows ausgespielt.
1
Portfolio- & Transaktionsdaten
Aufgenommen aus PMS, Custody und Core Banking
2
Vereinheitlichtes Kundenprofil
360°-Sicht mit Familienverknüpfung und Risikoklassifizierung
3
Propensity & Geeignetheit
Multi-Produkt-Scoring mit MiFID-II-Leitplanken
4
RM-Priority-Queue
Priorisierte Kunde-Produkt-Empfehlungen, täglich ausgespielt
5
Ergebnis & Attribution
Mandats-Conversion und AUM-Impact pro Empfehlung getrackt
Client-Data-Foundation
Vereinheitlichte Client-Intelligence — aus fragmentierten Quellen
ACCELERAID verbindet Portfolio-Management-Systeme, CRM, Custody-Daten, Transaktionshistorie und Beratungsnotizen zu einem einheitlichen, governierten Kundenprofil. Die Grundlage für jeden nachgelagerten Anwendungsfall.
360°-Kundenprofil mit Familienverknüpfung
Lösen Sie Identitäten über Konten, juristische Personen und Familienverbünde auf. Verbinden Sie Portfoliobestände, Transaktionshistorie, CRM-Notizen, Risikoklassifizierungen und Beratungsinteraktionen in einem governierten Profil. Familien-AUM-Sichten, generationenübergreifende Planung und Suitability-Prüfungen auf Haushaltsebene werden möglich.
Echtzeit-Datenaufnahme aus PMS, Custody, Core Banking und CRM
Familien- und Entitätsgruppierung mit hierarchischem AUM-Rollup
DSGVO-konforme Einwilligungsschicht mit Bankgeheimnis-Kontrollen
Historische Datenhaltung für langfristige Trendanalysen
Wealth-spezifische Datenanreicherung
Gehen Sie über interne Daten hinaus — Immobilienbesitz-Signale, Handelsregistereinträge, Medienerwähnungen und marktbezogene Ereignistrigger. Schaffen Sie reicheren Kundenkontext, der RMs hilft, das vollständige Bild zu sehen — nicht nur das bei Ihrem Institut gehaltene Portfolio.
Integration externer Datenquellen über governierte API-Konnektoren
Analyse von Marktereignissen und Corporate Actions pro Kunde
Peergroup-Benchmarking zur Identifikation von Produktlücken
Datenqualitäts-Scoring und Vollständigkeits-Dashboards
Compliance & Regulatorik
Entwickelt für das regulatorische Umfeld des Wealth Management
Private Banking agiert in einigen der strengsten regulatorischen Rahmen der Finanzdienstleistungen. ACCELERAID ist von Grund auf mit Governance, Audit-Readiness und Datenresidenz konzipiert — nicht nachträglich angebaut.
MiFID-II-Geeignetheit & Best Execution
Automatisieren Sie Geeignetheitsprüfungen am Beratungspunkt. Führen Sie strukturierte Aufzeichnungen jeder Empfehlung, Kundenentscheidung und jedes Ergebnisses. Erstellen Sie ex-ante- und ex-post-Kostenoffenlegungen, Best-Execution-Berichte und Produkt-Governance-Dokumentation — alles aus governierten Daten.
DSGVO & Bankgeheimnis
Vollständiges DSGVO-Einwilligungsmanagement mit zusätzlichen Bankgeheimnis-Kontrollen. Automatisiertes Recht auf Löschung, Daten-Lineage-Tracking und PII-Filterung, bevor Daten KI-Modelle erreichen. Bereitstellung on-premise oder in EU-souveränen Cloud-Umgebungen.
FATCA- / CRS-Reporting
Automatisierte Datenextraktion und Reporting-Workflows für FATCA- (Foreign Account Tax Compliance Act) und CRS-Pflichten (Common Reporting Standard). Audit-fertige Aufzeichnungen von Steueransässigkeits-Klassifizierungen, Kontosalden und meldepflichtigen Transaktionen über alle Jurisdiktionen hinweg.
Plattform-Fit
Die ACCELERAID-Module für Private Banking
CDP & Datenschicht
Portfolio-, Transaktions-, CRM- und Custody-Daten vereinheitlicht in einem governierten Kundenprofil.
Prediction-Engine
Propensity-, Churn-, Life-Event- und Cross-Sell-Modelle, trainiert auf Wealth-Management-Daten.
CLM/CVM-Orchestrierung
Client-Lifecycle- & Value-Management-Journeys für Retention, Wachstum und Re-Engagement.
Regulatorisches Reporting
MiFID-II-Suitability, FATCA/CRS und Client-MI aus governierten Wealth-Daten.
Bereit, jedem Kunden die Aufmerksamkeit zu geben, die er verdient?
Buchen Sie eine Demo, zugeschnitten auf Ihren Wealth-Management-Workflow — wir zeigen, wie ACCELERAID exakt auf Ihre Datenquellen, RM-Prozesse und regulatorischen Anforderungen abgebildet wird.
